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IRAs

选择我们的退休帐户解决方案,追求您最好的退休生活.

Traditional IRA

这是一个很受欢迎的选择,通过扣减供款来减少应税收入. 当你退休时把钱取出来,你就要交税.1

Roth IRA

当你把钱存入账户时就欠了税, 但捐款的增长是免税的,而且不会受到提前提款的处罚.1

Rollover IRA

控制你的退休储蓄,从前雇主那里转出你的401k计划.

SEP IRA

作为一个小企业主,商业退休计划为你提供延税储蓄.1

用我们的解决方案追求您理想的退休生活

Tax Benefits

增加退休储蓄的税收优惠1

Customized IRA planning

讨论您的投资选择与免费咨询 with a CFS Financial Advisor 可通过CUSO Financial Services, L.P. (“CFS”)2

Supports deposit products

选择存款产品可以保证本金回报,联邦保险最高可达25万美元

灵活的计息账户选择

具有竞争力的分层费率,最低余额要求不低

We’ll help you plan for retirement

在哪些投资方案最适合你的退休需求方面获得指导. 安排一个免费会议与任何我们的经验丰富的CUSO金融服务,L.P. (“CFS”) financial advisors.3 我们会和你谈谈你的目标和兴趣, 找出你的财务状况, 让你走上一条适合你的道路.

Frequently Asked Questions

  • 你可以在没有雇主参与的情况下开设和资助一个.
    捐款/收入是延税的,直到退休.1
    根据你参加计划的情况和收入,你可能会从税收减免中受益.
    你的资金总是可用的,而雇主的计划通常不是这样.
    There’s no minimum contribution.

    它们之间的主要区别在于你什么时候纳税.1
    Traditional IRA is tax deferred. 这意味着你可以在缴税前把钱投进去, 在你提取这些钱之前,你不需要为这些捐款或收入纳税. 当你开始从你的个人退休账户中取款时,你可能会赚得更少, 这意味着你最终可能会处于较低的纳税等级,总体上缴纳的税款也会减少.
    Roth IRA 这不是递延纳税吗?也就是说,当你把钱存入账户时,你就欠了税. 但这意味着你不必担心以后支付,你的捐款可以免税增长. 如果你的账户已经开了至少5年,提款和收入是免税的, and you’re at least 59 and a half.

    罗斯个人退休账户转换是指你从传统的个人退休账户中提取储蓄, SEP or SIMPLE IRA, 或合资格雇主资助退休计划(QRP), such as a 401(k), and move them to a Roth IRA. 一旦你转为罗斯个人退休账户,就无法撤销了.
    At the time of conversion, you will pay the appropriate taxes due on before-tax dollars converted; the 10% additional tax does not apply on the amount converted.
    退休后免税收入的好处可能证明这种转换是合理的.
    您的税务顾问总是讨论您的具体情况并为您的情况提供指导的最佳人选.

    我们想帮助你明智地投资. 安排一个免费会议与任何我们的经验丰富的CUSO金融服务,L.P. (“CFS”) financial advisors. 我们会和你谈谈你的目标和兴趣, 找出你的财务状况, 让你走上一条适合你的道路.

1 咨询税务顾问有关个人退休账户的税收优惠.

2 非存款投资产品和服务是通过CUSO Financial services, L.P. (“中心”),注册经纪交易商(会员) FINRA/SIPC)和美国证券交易委员会注册投资顾问. Products offered through CFS: 没有NCUA/NCUSIF或其他联邦保险, 难道不是信用合作社的担保或义务吗, 并可能涉及投资风险,包括可能损失本金. 投资代表须透过中心注册. Patelco信用合作社已与CFS签订合同,为信用合作社成员提供非存款投资产品和服务.

财务顾问在有限的州注册从事证券业务,并获得从事保险业务的许可. Response to, or contact with, 其他州的居民只有在符合适用的许可和注册要求的情况下才能获得. 本网站的资料只供美国政府使用.S. 仅供居民使用,不构成要约出售, 或向美国以外的人发出购买经纪服务的要约.

3 注册财务规划师标准委员会. owns the certification marks CFP®,注册财务规划师™和联邦注册CFP(火焰设计)在美国.S., 它授予成功完成CFP委员会初始和持续认证要求的个人.

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